Hauptbanken der USA sehen sich Klage wegen Betrugsvorwürfen gegen Zelle gegenüber

CFPB verklagt Zelle und große Banken wegen Betrugsvorwürfen

Das Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) ergreift erhebliche Maßnahmen gegen Zelle und seine Mutterbanken - Wells Fargo, Bank of America und JPMorgan Chase - indem es eine Klage einreicht, die behauptet, dass diese Institutionen es versäumt haben, die Verbraucher vor weit verbreitetem Betrug auf der Plattform zu schützen. Dieser rechtliche Schritt erfolgt als Reaktion auf die alarmierende Betrugsrate, die Zelle-Nutzer erleben, welche das CFPB auf über 870 Millionen Dollar seit der Einführung des Dienstes im Jahr 2017 schätzt.

Verständnis von Zelle und seinen Herausforderungen

Zelle, das als direkter Wettbewerber zu beliebten Zahlungsplattformen wie Venmo und Cash App konzipiert wurde, erleichtert schnelle Geldtransfers zwischen Nutzern. Allerdings hebt die Klage des CFPB die potenziellen Schwachstellen hervor, die im operativen Design von Zelle eingebettet sind.

Behauptungen über unzureichenden Betrugsschutz

Laut dem CFPB ist der Verifizierungsprozess zur Nutzeridentität bei Zelle erheblich eingeschränkt. Nutzer erhalten ein Token, das mit ihrer E-Mail-Adresse oder Telefonnummer verknüpft ist, welches sie mit einem einmaligen Passwort verifizieren können. Diese Methode, so das CFPB, schafft Möglichkeiten für Betrüger, sich als Nutzer auszugeben und Gelder zu stehlen, indem sie die zusätzliche Anonymität ausnutzen, die der eingeschränkte Verifizierungsprozess bietet.

Häufige Betrugsmaschen und Auswirkungen auf Verbraucher

Eine verbreitete Betrugsmasche besteht darin, dass Betrüger sich als Vertreter von Finanzinstitutionen oder staatlichen Agenturen ausgeben und Kunden dazu bringen, Geld über Zelle zu senden. In Anerkennung der wachsenden Beschwerden von Verbrauchern haben die Banken hinter Zelle kürzlich begonnen, Rückerstattungen für solche Betrügereien unter Druck des CFPB auszustellen.

Vorwürfe des CFPB gegen Banken

Die Klage richtet sich gegen die behauptete Unfähigkeit von Zelle und den beteiligten Banken - Bank of America, JPMorgan Chase und Wells Fargo - die betrügerischen Aktivitäten auf der Plattform zu verfolgen und schnell zu behandeln. Das CFPB stellt fest, dass diese Banken Hunderttausende von Beschwerden erhalten haben, aber nicht angemessen reagierten oder das Betrugsrisiko minderten.

Rechtliche und regulatorische Maßnahmen

Diese rechtlichen Schritte stehen im Einklang mit den laufenden Bemühungen des CFPB, die Vorschriften für digitale Zahlungsanwendungen und -netzwerke zu verschärfen, um die Verbraucherschutzstandards zu verbessern.

Zelles Antwort auf die Vorwürfe

Als Antwort auf die Klage hat Zelle seine Praktiken verteidigt, wobei die Sprecherin Jane Khodos erklärte, dass die Behauptungen des CFPB sowohl "rechtlich als auch faktisch fehlerhaft" seien. Khodos betont außerdem, dass diese Vorwürfe unbeabsichtigt Kriminellen helfen, Kosten für Verbraucher erhöhen und den Wettbewerb für kleinere Finanzinstitutionen behindern könnten.

Fazit und nächste Schritte

Das CFPB strebt an, Zelles Muttergesellschaft, Early Warning Services, und die damit verbundenen Banken zur Einhaltung der Verbraucherschutzgesetze zu bewegen und betroffenen Nutzern eine Entschädigung zu gewähren. Das Ergebnis dieser Klage könnte einen Präzedenzfall dafür schaffen, wie digitale Zahlungsplattformen Betrugsschutzmaßnahmen umsetzen und in Zukunft auf Verbraucherbeschwerden reagieren.

Während sich der Fall entfaltet, wird Verbrauchern geraten, bei der Nutzung von Zahlungsplattformen wachsam zu bleiben und verdächtige Aktivitäten sofort zu melden.