Basel-Kommission enthüllt signifikante Zunahme der Krypto-Asset-Exposition von U.S.-Banken

Einführung in die Basel III Überwachungsstatistik

Das Basler Komitee für Bankenaufsicht hat kürzlich seine Basel III Überwachungsstatistiken für Dezember 2023 veröffentlicht, die wesentliche Einblicke in die Krypto-Asset-Exposition von Banken bieten. Dieser Bericht ist eine wichtige Ressource, um die sich entwickelnde Landschaft der Kryptowährungen innerhalb der traditionellen Bankensysteme zu verstehen.

Steigerung der US-Banken, die Krypto-Dienste anbieten

Laut den neuesten Daten von Odaily gibt es einen bemerkenswerten Anstieg der US-Banken, die Kryptowährungsdienste anbieten, sogar vor dem erwarteten Start eines Bitcoin-ETF in den Vereinigten Staaten. Dieser Trend deutet auf eine wachsende Akzeptanz und Integration digitaler Vermögenswerte in das traditionelle Bankwesen hin.

Auswirkungen der SEC SAB 121 Rechnungslegungsregel

Trotz dieses Aufwärtstrends haben US-Banken weitgehend von der Krypto-Custody-Branche Abstand genommen. Diese Wende wird hauptsächlich der Rechnungslegungsregel SAB 121 der US-Börsenaufsicht (SEC) zugeschrieben, die es Banken untersagt, Verwahrdienste für Kryptowährungen anzubieten. Analysten prognostizieren jedoch, dass ein Wechsel in der Verwaltung zu einer Aufhebung dieser Regel führen könnte, was möglicherweise die Tür für eine erneute Teilnahme am Krypto-Custody-Markt öffnen würde.

Wachstum der Krypto-Assets-Verwahrung in Europa

Im Gegensatz zu den Marktdynamiken in den USA verzeichneten europäische Banken ein bemerkenswertes Wachstum bei den verwahrten Vermögenswerten für Kryptowährungen. In der zweiten Hälfte von 2023 sprang die Verwahrung von Krypto-Assets um 49% im Vergleich zur ersten Hälfte auf insgesamt etwa 5,5 Milliarden Euro (oder 5,8 Milliarden Dollar).

Dominanz der Spot-Kryptowährungen

Interessanterweise zeigt die globale Landschaft, dass ein Großteil der Verwahrung – etwa 94% – auf Spot-Kryptowährungen konzentriert ist, im Gegensatz zu tokenisierten Vermögenswerten oder börsengehandelten Produkten (ETPs). Diese Statistik unterstreicht die vorherrschende Präferenz für direkte Krypto-Bestände gegenüber komplexeren Finanzinstrumenten.

Kundenexposition und Marktanalyse

Der Bericht zeigt, dass Banken in Amerika führend bei der Bereitstellung von Krypto-Diensten sind, die 98% der Kundenexposition ausmachen. Insgesamt haben US-Banken ihre Kunden einem Risiko von etwa 190 Milliarden Euro (rund 201 Milliarden Dollar) im Zusammenhang mit Kryptowährungen ausgesetzt.

Zunahme der eigenen Krypto-Exponierung der Banken

Darüber hinaus haben US-Banken nicht nur die Kundenexposition erhöht, sondern auch ihre eigene Exposition gegenüber Kryptowährungen erheblich gesteigert. In einem bemerkenswerten Entwicklung ist ihre aufsichtsrechtliche Risikoposition nahezu vervierfacht und belief sich bis Ende 2023 auf insgesamt 531 Millionen Euro. Obwohl dieser Anstieg von einem niedrigen Niveau kommt, deutet dies auf einen strategischen Wandel hin, der den Krypto-Markt umfängt.

Fazit: Die Zukunft der Kryptowährung im Bankwesen

Die Basel III Überwachungsstatistiken geben einen umfassenden Überblick über den aktuellen Stand der Krypto-Assets im Bankensektor. Während sich die regulatorischen Rahmenbedingungen weiterentwickeln und der Markt reift, wird es wichtig sein, diese Trends genau zu beobachten, um potenzielle Veränderungen in den Richtlinien und Marktdynamiken zu erkennen.

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