TD Bank plaide coupable d'avoir violé la Loi sur le secret bancaire : une amende de 3 milliards de dollars

TD Bank plaide coupable à des accusations de crimes majeurs : un cas marquant dans la criminalité financière

Dans une annonce significative faite la semaine dernière, le Procureur Général des États-Unis Merrick B. Garland a abordé les conséquences juridiques auxquelles doit faire face TD Bank, l'une des plus grandes institutions financières des États-Unis. La banque a officiellement plaide coupable à plusieurs accusations de crimes, qui incluent un complot pour violer la Loi sur le Secret Bancaire et des accusations substantielles liées au blanchiment d’argent.

Détails des accusations et des sanctions

Garland a révélé que TD Bank a accepté de payer une amende criminelle stupéfiante de 1,8 milliard de dollars. En plus de cette sanction, la banque sera également confrontée à des actions d'exécution civile, portant les répercussions financières totales à près de 3 milliards de dollars. Cette résolution est notable non seulement par sa taille, mais aussi parce qu'elle inclut la plus grande amende jamais imposée en vertu de la Loi sur le Secret Bancaire.

Un jugement historique

Ce cas établit un précédent, car il marque la première fois que le Département de la Justice a évalué des amendes journalières contre une banque. De plus, TD Bank n'est pas seulement la plus grande banque de l'histoire des États-Unis à reconnaître des violations de la Loi sur le Secret Bancaire, mais elle est aussi la première à admettre son implication dans un complot visant à faciliter le blanchiment d'argent.

Historique des violations

Le Département de la Justice a souligné les graves échecs de conformité au sein de TD Bank, qui ont favorisé un environnement permettant des crimes financiers répandus. Les résultats révèlent un manque troublant de contrôles internes et de surveillance qui ont permis à ces actions de se produire sur une longue période.

Implications pour le secteur bancaire

Ce cas marquant est susceptible d'avoir des implications étendues pour le secteur bancaire. Les institutions financières devront réévaluer leurs cadres de conformité et garantir un respect rigoureux des lois telles que la Loi sur le Secret Bancaire pour éviter des sorts similaires. Cela envoie un message clair sur l'engagement du gouvernement fédéral à lutter agressivement contre les crimes financiers.

Conclusion

La plaidoirie de culpabilité de TD Bank représente un moment crucial dans l'application des réglementations financières. Alors que le Département de la Justice continue de sévir contre les abus financiers, d'autres banques doivent prendre note et renforcer leurs mécanismes de conformité.

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