TD Bank Puni de 30,9 milliards de dollars pour violations des transactions en crypto-monnaie

TD Bank fait face à une amende record de 30,9 milliards de dollars concernant des transactions en cryptomonnaie

Le Réseau de lutte contre les crimes financiers des États-Unis (FinCEN) a imposé des amendes sans précédent à TD Bank, accusant le géant bancaire de ne pas avoir identifié et signalé des activités suspectes liées au commerce international de cryptomonnaies.

Que s'est-il passé ?

Selon des rapports de Foresight News, TD Bank a traité plus de 2 000 transactions pour une entreprise désignée sous le nom de 'Groupe Client C' en seulement neuf mois. Cette société, engagée dans le financement des ventes et l'immobilier, aurait faussement déclaré ses activités de transfert de fonds internationaux. Prétendant que ses ventes annuelles ne dépasseraient pas 1 million de dollars, le Groupe Client C a plutôt réussi à réaliser des transactions dépassant 1 milliard de dollars via TD Bank.

La source des fonds

L'enquête a révélé que les fonds traités par TD Bank provenaient d'une plateforme de cryptomonnaies basée au Royaume-Uni, avec un impressionnant 60 % du montant total étant dirigé vers des institutions financières colombiennes fournissant des services associés aux actifs numériques.

Conséquences légales pour TD Bank

Malgré de nombreuses enquêtes des autorités judiciaires concernant le Groupe Client C, TD Bank n'a pas signalé cette activité suspecte jusqu'à ce qu'on le lui demande. Le 10 octobre, le Département de la Justice des États-Unis a annoncé que TD Bank avait plaidé coupable à des violations de la Loi sur le secret bancaire et des règlements sur le blanchiment d'argent. En conséquence, la banque a été condamnée à payer un total monumental de 30,9 milliards de dollars en amendes :

• 18 milliards de dollars pour répondre aux violations de la Loi sur le secret bancaire
• 13 milliards de dollars d'amende imposée par FinCEN

L'importance de cette affaire

Cette affaire marque une étape significative car le montant total de l'amende représente la plus grande jamais imposée en vertu de la Loi sur le secret bancaire dans l'histoire. Les lourdes amendes reflètent le contrôle croissant des institutions financières, en particulier en ce qui concerne la conformité aux réglementations relatives aux transactions de cryptomonnaie.

Conclusion

L'expérience de TD Bank sert de mise en garde pour les institutions financières du monde entier, soulignant l'importance de mécanismes de conformité robustes pour détecter et signaler des activités suspectes, en particulier dans le paysage en rapide évolution de la cryptomonnaie.