TD Bank frappé d'une amende record de 30,9 milliards de dollars pour violations des transactions en crypto-monnaie

Les principaux problèmes juridiques de TD Bank : Les allégations de FinCEN

Le Réseau d'application des crimes financiers des États-Unis (FinCEN) a récemment porté de graves accusations contre TD Bank, l'une des plus grandes institutions bancaires des États-Unis. Selon des rapports de Foresight News, la banque est accusée de ne pas avoir signalé des activités suspicieuses liées à des transactions de cryptomonnaies internationales effectuées par un groupe anonyme.

Le cas du groupe client C

FinCEN a attiré l'attention sur un cas spécifique impliquant une entreprise désignée sous le nom de 'Groupe Client C'. Cette organisation, qui opère dans les secteurs du financement des ventes et de l'immobilier, aurait effectué plus de 2 000 transactions via TD Bank en seulement neuf mois.

Mésinterprétation des activités

Le groupe client C a initialement mal représenté ses activités anticipées de transfert de fonds internationaux à TD Bank, prétendant que ses ventes annuelles demeureraient sous 1 million de dollars. Cependant, des enquêtes ont révélé une réalité complètement différente : l'entreprise a réalisé des transactions dépassant 1 milliard de dollars. Une part importante de ces fonds provenait d'une bourse de cryptomonnaies basée au Royaume-Uni, avec environ 60 % dirigés vers des institutions financières colombiennes offrant des services liés aux actifs numériques.

Rapport tardif des activités suspectes

Significativement, TD Bank n'a signalé ces activités suspectes qu'après plusieurs demandes des forces de l'ordre concernant le groupe client C. Ce retard a soulevé de sérieuses questions sur la conformité de la banque aux normes réglementaires.

Conséquences juridiques pour TD Bank

En raison de ces violations, le 10 octobre, le Département de la Justice des États-Unis a annoncé que TD Bank plaidait coupable des accusations de violation de la Loi sur le secret bancaire ainsi que des réglementations sur le blanchiment d'argent. La banque a accepté de payer une amende astronomique de 18 milliards de dollars.

Pénalités supplémentaires de FinCEN

En plus du règlement du DOJ, FinCEN a imposé une amende supplémentaire de 13 milliards de dollars. De plus, une période de surveillance de quatre ans a été établie pour assurer la conformité aux réglementations et empêcher de futures violations.

Une amende record

Les pénalités cumulatives infligées à TD Bank, totalisant environ 30,9 milliards de dollars, marquent la plus grande amende jamais imposée en vertu de la Loi sur le secret bancaire. Cette pénalité sans précédent souligne la gravité de la situation et illustre le contrôle accru auquel font face les institutions financières impliquées dans les transactions de cryptomonnaies.

Implications pour le secteur bancaire

Le contrôle continu de TD Bank sert de rappel vital aux autres institutions financières quant à l'importance du respect des lois anti-blanchiment et à la nécessité d'une surveillance rigoureuse des transactions. Alors que le commerce de cryptomonnaies continue de proliférer, les entités financières doivent rester vigilantes dans leurs efforts de conformité.

Conclusion

Les allégations contre TD Bank par FinCEN illustrent les graves répercussions qui peuvent découler de la non-conformité aux réglementations financières, en particulier dans le domaine en évolution rapide des cryptomonnaies. Au fur et à mesure que les conséquences juridiques se déroulent, elles devraient probablement établir un précédent sur la manière dont les banques gèrent et rapportent les activités suspectes à l'avenir.