Nouvelles réglementations AML de Taïwan pour les entreprises de crypto : Ce que vous devez savoir

Taiwan dévoile de nouvelles réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent pour les fournisseurs de services d'actifs virtuels

La Commission de surveillance financière (FSC) de Taïwan a annoncé des mises à jour significatives de ses réglementations sur la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) qui auront un impact sur tous les fournisseurs locaux de services d'actifs virtuels (VASPs). Ces nouvelles règles entreront en vigueur d'ici 2025, établissant un environnement plus réglementé pour les opérations de cryptomonnaie à Taïwan.

Vue d'ensemble des nouvelles réglementations

Comme l'a rapporté Cointelegraph le 2 octobre 2023, les nouvelles mesures AML de la FSC font suite à des amendements précédemment proposés visant à durcir la réglementation des entreprises de crypto. Les réglementations mises à jour exigent que tous les VASPs s'enregistrent auprès du gouvernement d'ici septembre 2025. Le non-respect entraînera des pénalités sévères, y compris des amendes pouvant atteindre 5 millions de dollars taiwanais (environ 155 900 $) ou même une peine de deux ans de prison.

Calendriers de mise en œuvre

Tous les VASPs doivent se conformer aux nouvelles réglementations à partir du 1er janvier 2025. Même si une entreprise a terminé les précédentes mesures de conformité AML, elle devra toujours respecter les nouvelles normes et passer par le processus d'enregistrement. La FSC a conseillé aux VASPs de considérer l'attente de la mise en place du nouveau système d'enregistrement avant de déposer des documents afin d'éviter le besoin de redépôt sous des règles mises à jour.

Rapports annuels d'évaluation des risques

Dans le cadre des nouvelles mesures de conformité, les VASPs seront tenus de réaliser une évaluation annuelle des risques et de soumettre un rapport à l'agence gouvernementale concernée. Cette étape vise à améliorer la transparence et la responsabilité des fournisseurs d'actifs virtuels dans le pays.

Propositions législatives futures

En plus des réglementations AML actuelles, la FSC devrait introduire une nouvelle proposition pour des lois sur les crypto-monnaies plus larges d'ici juin 2025, avec un projet anticipé d'ici la fin de cette année. Cette initiative reflète l'engagement de Taïwan à s'adapter au paysage évolutif des cryptomonnaies.

Élargissement du secteur crypto : ETFs d'actifs numériques

Le 30 septembre, le gouvernement taïwanais a de nouveau démontré son implication croissante dans le secteur crypto en ouvrant le marché des ETF d'actifs numériques aux investisseurs professionnels locaux. Cette nouvelle opportunité permet d'accéder aux fonds négociés en bourse (ETFs) d'actifs numériques étrangers considérés comme à haut risque. L'initiative vise à renforcer la compétitivité du marché financier taïwanais et s'aligne avec les initiatives observées dans des centres financiers comme Hong Kong et Singapour.

Conclusion

L'introduction de ces nouvelles réglementations AML représente un changement significatif dans l'approche de Taïwan en matière de réglementation des cryptomonnaies. Alors que les VASPs se préparent à se conformer, le paysage financier à Taïwan continue d'évoluer, le gouvernement montrant un fort intérêt à renforcer son marché d'actifs numériques.