Revolut bloque 13,5 millions de dollars de transferts crypto frauduleux alors que les améliorations de sécurité prévalent

Mesures Anti-Fraude de Revolut : Une Défense Solide Contre les Escroqueries

Selon un rapport récent de Cointelegraph, la néobanque Revolut, favorable aux cryptomonnaies, a connu un succès considérable dans la lutte contre les transferts de cryptomonnaies frauduleux, économisant aux clients des millions de dollars en seulement trois mois. Le 7 octobre, la société a annoncé qu'elle avait bloqué environ 13,5 millions de dollars de transferts potentiellement frauduleux entre le 1er juin et le 1er septembre 2024.

Des Mesures de Sécurité Renforcées Produisent des Résultats

Le succès de Revolut est attribué à ses mesures de sécurité spécifiques aux cryptomonnaies, qui ont entraîné une augmentation marquée de la prévention de la fraude potentielle. Rien qu'en 2023, l'entreprise estime avoir économisé aux clients plus de 590 millions de dollars de transactions frauduleuses. Woody Malouf, le responsable des crimes financiers et de la fraude chez Revolut, a détaillé que ces cas de fraude potentiels impliquent souvent diverses arnaques sophistiquées, y compris des escroqueries par parrainage de célébrités et des escroqueries générées par la technologie deepfake.

Surveillance des Activités Suspectes

Revolut souligne son engagement en matière de sécurité dans le secteur des cryptomonnaies. Les mesures de sécurité de l'entreprise comprennent :

• Surveillance en temps réel des modèles de transaction pour des activités suspectes.
• Mise en œuvre de l'authentification à deux facteurs.
• Services d'assistance 24/7 pour les demandes des clients.

Surveillance en Temps Réel et Avertissements aux Utilisateurs

Pour protéger les investisseurs, Revolut a développé un mécanisme anti-fraude pour les cryptomonnaies visant à signaler les transactions potentiellement suspectes. Chaque fois que les clients initient un transfert de cryptomonnaie, les algorithmes de Revolut évaluent le transfert en temps réel, offrant des notifications dans l’application si des activités suspectes se manifestent. Ce système est conçu pour l'efficacité, permettant à environ 92% de toutes les transactions cryptographiques d'être complétées sans avoir besoin d'informations supplémentaires de l'utilisateur. Pour les 8% restants, des examens supplémentaires sont nécessaires pour assurer la conformité avec la prévention de la fraude et les réglementations anti-blanchiment d'argent. Notamment, seulement 1 sur 5 000 transferts entraîne la fermeture de compte après examen, représentant moins de 0,02% du total des transactions.

Conformité et Sécurité des Clients

Emil Urmanshin, directeur des cryptomonnaies et des nouveaux développements chez Revolut, a souligné les efforts continus de la société pour affiner ses processus de transfert depuis le lancement des retraits et dépôts en cryptomonnaies. En respectant des réglementations financières strictes, Revolut vise à créer un environnement sécurisé pour toutes les transactions cryptographiques dès l'inscription des clients. Certaines des principales fonctionnalités de sécurité incluent :

• Surveillance des modèles d'activité suspecte.
• Vérifications d'identité pour les clients.
• Mécanismes d'authentification à deux facteurs.
• Une fonctionnalité biométrique avancée connue sous le nom de Protection de la Fortune, nécessitant une vérification par selfie pour les retraits, qui est désactivée par défaut.

Critiques Persistantes de la Fraude sur les Plateformes Meta

La récente mise à jour de Revolut sur ses initiatives anti-fraude est arrivée peu après que la société ait exprimé son mécontentement envers Meta concernant ses stratégies de prévention de la fraude. Revolut a demandé à Meta de partager les coûts de compensation des victimes de fraude, arguant que les plateformes de Meta représentent la majorité des escroqueries qui leur ont été rapportées au cours du premier trimestre de 2024, quantifiées à 62%. Des rapports de Bloomberg et The Guardian ont également indiqué que Revolut a été critiqué en 2024 en raison d'une montée des plaintes pour fraude, certains clients ayant subi des pertes considérables en raison d'escroqueries exploitant leurs comptes Revolut.

Conclusion

Les améliorations stratégiques de Revolut en matière de gestion de la fraude et de mécanismes de surveillance en temps réel représentent des étapes essentielles pour protéger les investissements des clients dans le domaine des cryptomonnaies. À mesure que le monde des cryptomonnaies continue de croître, les mesures visant à protéger les consommateurs contre des escroqueries de plus en plus sophistiquées doivent également évoluer.

Appel à l'Action

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