Un résident de Californie poursuit des banques asiatiques pour une arnaque crypto de 1 million de dollars

Un résident de Californie poursuit des banques pour escroquerie liée aux cryptomonnaies

Un résident de Californie a engagé des poursuites judiciaires contre trois banques basées en Asie pour avoir prétendument omis d'effectuer des contrôles essentiels qui ont permis à des escrocs de cryptomonnaies de le frauder d'environ 1 million de dollars. Le procès, déposé dans un tribunal de district de Californie le 31 décembre 2024, indique que la victime, Ken Liem, a été contactée sur LinkedIn en juin 2023 avec une proposition d'investissement en cryptomonnaie.

Détails du procès

Les avocats de Liem affirment qu'il a été persuadé de transférer des fonds pendant plusieurs mois à des individus se faisant passer pour des investisseurs en cryptomonnaie. Ces fonds auraient été déposés sur des comptes à :

• Fubon Bank Limited (Hong Kong)
• Chong Hing Bank Limited (Hong Kong)
• DBS Bank Limited (Singapour)

Ensuite, ces fonds ont été transférés vers divers comptes tiers. Selon le procès, les banques ont négligé d'effectuer des vérifications adéquates de Connaître votre client (KYC) et de Lutte contre le blanchiment d'argent, qui auraient pu signaler des inquiétudes concernant les titulaires de comptes.

Accusations contre les banques

L'équipe juridique soutient que les banques ont probablement reconnu la forte probabilité que les titulaires de comptes avaient l'intention de frauder les victimes, car un examen de base aurait révélé un manque de preuves crédibles soutenant la légitimité de leurs activités commerciales. De plus, le procès affirme que les banques ont ignoré le mouvement de fonds illicites des États-Unis vers diverses entités asiatiques, facilitant ainsi les escroqueries.

Préoccupations concernant la conformité réglementaire

Le procès souligne également que les banques ont omis de se conformer à la Loi sur le secret bancaire des États-Unis, qui exige que les institutions financières conservent des dossiers détaillés des transactions et signalent les activités suspectes au Réseau de lutte contre la criminalité financière du ministère américain des Finances. Les avocats de Liem soutiennent que la conformité est nécessaire puisque DBS possède une succursale en Californie, et que Fubon et Chong Hing ont traité des transactions via le compte de Liem chez Wells Fargo.

Implicatio des autres parties

Le procès cible également quatre entités basées à Hong Kong :

• Richou Trade Limited
• FFQI Trade Limited
• Xibing Limited
• Weidel Limited

Ces sociétés sont accusées d'avoir détourné illégalement les fonds de Liem vers des comptes tiers tout en prétendant faussement que l'argent devait être utilisé pour des investissements en cryptomonnaies.

Recherche de justice

L'équipe juridique de Liem recherche un procès devant jury, demandant un minimum de 3 millions de dollars de dommages-intérêts en raison des pertes financières subies. À ce jour, Fubon Bank Limited, Chong Hing Bank Limited et DBS Bank Limited n'ont pas commenté le procès, et les tentatives de contacter les entités basées à Hong Kong ont été infructueuses.

Comprendre les escroqueries liées aux cryptomonnaies

Cette affaire met en évidence la nécessité urgente pour les institutions bancaires d'améliorer leurs mesures de prévention des fraudes. La prolifération des escroqueries liées aux cryptomonnaies, en particulier des schémas comme le "pig butchering", nécessite que les banques restent vigilantes et robustes dans leurs efforts de conformité KYC et AML.

Conclusion

Le procès intenté par Ken Liem rappelle de manière frappante les défis rencontrés dans le domaine des cryptomonnaies et les responsabilités des institutions financières pour protéger leurs clients contre les activités frauduleuses.