Rapports du Comité de Bâle sur la Croissance Significative de l'Exposition des Banques Américaines à la Crypto

Vue d'ensemble des statistiques de surveillance de Bâle III : Décembre 2023

Selon Odaily, le Comité de Bâle sur le contrôle bancaire a récemment publié ses statistiques de surveillance pour décembre 2023. Parmi les données clés, on trouve la tendance émergente de l'exposition aux actifs cryptographiques dans le secteur bancaire, qui reflète des évolutions significatives dans la manière dont les banques s'adaptent à un paysage financier en mutation.

Impact du Bitcoin ETF sur les services crypto

Bien que ces données précèdent le lancement très attendu d'un fonds négocié en bourse (ETF) Bitcoin aux États-Unis, elles fournissent des informations précieuses sur la volonté croissante des banques américaines d'offrir des services cryptographiques à leurs clients. Malgré cette tendance, les banques américaines se sont largement retirées du secteur de la garde des cryptomonnaies.

Défis réglementaires et rôle de la SEC

Le principal moteur du retrait des banques américaines du marché de la garde des cryptomonnaies semble être la règle comptable SAB 121 de la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis, qui interdit explicitement aux banques d'offrir des services de garde pour les cryptomonnaies. Cependant, avec le potentiel d'un changement de politique sous la nouvelle administration Trump, l'abandon complet de ce règlement pourrait ouvrir la voie à un nouvel engagement dans ce secteur.

Croissance des actifs sous garde en Europe

Contrairement au paysage américain, la seconde moitié de 2023 a connu une croissance remarquable des actifs sous garde en Europe, augmentant de 49% par rapport à la première moitié. Le total a atteint un impressionnant 5,5 milliards d'euros (environ 5,8 milliards de dollars). Notamment, cette hausse concerne principalement les cryptomonnaies au comptant, qui représentent 94% des actifs mondiaux sous garde.

Exposition des clients dans les Amériques

Les statistiques indiquent que les Amériques conservent une position dominante en termes d'exposition des clients, fournissant un étonnant 98% de tous les services. En termes concrets, les banques américaines ont signalé une exposition aux clients s'élevant à 190 milliards d'euros (environ 201 milliards de dollars). Cela reflète une expansion significative de leurs services et de leur engagement sur le marché des cryptomonnaies.

Augmentation de l'exposition des banques américaines

En plus de l'exposition des clients, les banques américaines elles-mêmes ont considérablement accru leur propre exposition aux actifs cryptographiques. Ce changement est particulièrement frappant, car elles ont presque quadruplé leurs niveaux d'exposition, bien qu'à partir d'un point de départ relativement faible. À la fin de 2023, l'exposition au risque prudentiel dans le secteur bancaire américain s'élevait à un total de 531 millions d'euros.

Conclusion

Les statistiques de surveillance de Bâle III illustrent une relation complexe et évolutive entre le secteur bancaire et les actifs cryptographiques. Alors que les banques européennes constatent une croissance substantielle des services de garde et que les banques américaines explorent une exposition croissante aux cryptomonnaies, le paysage continuera probablement à évoluer à mesure que les réglementations changent et que les opportunités s'élargissent.

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