TD Bank enfrenta una multa récord de $30.9 mil millones por violaciones en transacciones de criptomonedas

Los principales problemas legales de TD Bank: las acusaciones de FinCEN

La Red de Control de Delitos Financieros de EE. UU. (FinCEN) ha presentado recientemente serias acusaciones contra TD Bank, una de las instituciones bancarias más grandes de los Estados Unidos. Según informes de Foresight News, se está acusando al banco de no informar actividades sospechosas relacionadas con el comercio internacional de criptomonedas realizado por un grupo anónimo.

El caso del Grupo de Clientes C

FinCEN ha llamado la atención sobre un caso específico que involucra a una empresa referida como 'Grupo de Clientes C.' Esta organización, que opera en los sectores de financiamiento de ventas y bienes raíces, presuntamente realizó más de 2,000 transacciones a través de TD Bank en solo nueve meses.

Representación engañosa de actividades

El Grupo de Clientes C inicialmente engañó sobre sus actividades anticipadas de transferencias internacionales de dinero a TD Bank, afirmando que sus ventas anuales se mantendrían por debajo de los $1 millón. Sin embargo, las investigaciones revelaron una realidad muy diferente: la empresa llevó a cabo transacciones que superaron los $1,000 millones. Una parte significativa de estos fondos se originó en un intercambio de criptomonedas con sede en el Reino Unido, con aproximadamente el 60% dirigido a instituciones financieras colombianas que ofrecían servicios relacionados con activos digitales.

Informe tardío de actividad sospechosa

Significativamente, TD Bank solo reportó estas actividades sospechosas después de múltiples consultas de la aplicación de la ley sobre el Grupo de Clientes C. Este retraso ha planteado serias dudas sobre la conformidad del banco con los estándares regulatorios.

Consecuencias legales para TD Bank

Como resultado de estas violaciones, el 10 de octubre, el Departamento de Justicia de EE. UU. anunció que TD Bank se declaró culpable de cargos por violar la Ley de Secreto Bancario así como regulaciones de lavado de dinero. El banco acordó pagar una impactante multa de $18 mil millones.

Penalizaciones adicionales de FinCEN

Además del acuerdo con el DOJ, FinCEN ha impuesto una multa adicional de $13 mil millones. Además, se ha establecido un período de monitoreo de cuatro años para asegurar el cumplimiento de las regulaciones y prevenir futuras violaciones.

Una multa récord

Las multas acumuladas impuestas a TD Bank, que totalizan aproximadamente $30.9 mil millones, marcan la multa más grande jamás emitida bajo la Ley de Secreto Bancario. Esta penalización sin precedentes subraya la gravedad de la situación y ilustra el escrutinio intensificado al que se enfrentan las instituciones financieras involucradas en transacciones de criptomonedas.

Implicaciones para el sector bancario

El escrutinio continuo de TD Bank sirve como un recordatorio vital para otras instituciones financieras sobre la importancia de adherirse a las leyes contra el lavado de dinero y la necesidad de un monitoreo riguroso de las transacciones. A medida que el comercio de criptomonedas continúa proliferando, las entidades financieras deben permanecer alerta en sus esfuerzos de cumplimiento.

Conclusión

Las acusaciones contra TD Bank por parte de FinCEN ilustran las graves repercusiones que pueden surgir de la falta de cumplimiento con las regulaciones financieras, especialmente en el ámbito de rápida evolución de las criptomonedas. A medida que las ramificaciones legales se desarrollan, es probable que establezcan un precedente para cómo los bancos manejan e informan actividades sospechosas en el futuro.