Nuevas Regulaciones de AML de Taiwán para Empresas Cripto: Lo que Necesitas Saber

Taiwán presenta nuevos reglamentos de anti-lavado de dinero para proveedores de servicios de activos virtuales

La Comisión de Supervisión Financiera (FSC) de Taiwán ha anunciado actualizaciones significativas a sus reglamentos de anti-lavado de dinero (AML) que afectarán a todos los proveedores de servicios de activos virtuales (VASPs) locales. Estas nuevas normas entrarán en vigor en 2025, estableciendo un entorno más regulado para las operaciones de criptomonedas en Taiwán.

Resumen de las nuevas regulaciones

Según informó Cointelegraph el 2 de octubre de 2023, las nuevas medidas AML de la FSC siguen en la línea de las enmiendas propuestas anteriormente que buscan endurecer la regulación de las empresas de criptomonedas. Las regulaciones actualizadas requieren que todos los VASPs se registren ante el gobierno antes de septiembre de 2025. El incumplimiento resultará en severas sanciones, incluyendo potenciales multas de hasta 5 millones de dólares nuevos de Taiwán (aproximadamente $155,900) o incluso una condena de prisión de dos años.

Plazos de implementación

Todos los VASPs deberán cumplir con las nuevas regulaciones a partir del 1 de enero de 2025. Incluso si una empresa ha completado las medidas de cumplimiento AML anteriores, aún deberá adherirse a los nuevos estándares y someterse al proceso de registro. La FSC ha aconsejado a los VASPs considerar esperar hasta que el nuevo sistema de registro esté en funcionamiento antes de presentar cualquier documento para prevenir la necesidad de re-aplicar bajo las reglas actualizadas.

Informes de evaluación de riesgos anuales

Según las nuevas medidas de cumplimiento, los VASPs estarán obligados a realizar una evaluación de riesgos anual y presentar un informe a la agencia gubernamental correspondiente. Este paso tiene como objetivo mejorar la transparencia y responsabilidad de los proveedores de activos virtuales en el país.

Propuestas legislativas futuras

Además de las actuales regulaciones AML, se espera que la FSC introduzca una nueva propuesta para leyes más amplias relacionadas con las criptomonedas para junio de 2025, con un borrador anticipado para finales de este año. Este movimiento refleja el compromiso de Taiwán de adaptarse al panorama en evolución de las criptomonedas.

Expandiendo el sector de criptomonedas: ETF de activos digitales

El 30 de septiembre, el gobierno taiwanés demostró aún más su creciente participación en el sector de criptomonedas al abrir el mercado de ETF de activos digitales a inversores profesionales locales. Esta nueva oportunidad permite el acceso a fondos cotizados en bolsa (ETFs) de activos digitales extranjeros caracterizados como de alto riesgo. La iniciativa busca fortalecer la competitividad del mercado financiero de Taiwán y se alinea con iniciativas vistas en centros financieros como Hong Kong y Singapur.

Conclusión

La introducción de estas nuevas regulaciones AML representa un cambio significativo en el enfoque de Taiwán hacia la regulación de criptomonedas. A medida que los VASPs se preparan para el cumplimiento, el panorama financiero en Taiwán continúa evolucionando, con el gobierno mostrando un fuerte interés en mejorar su mercado de activos digitales.