Nueva Directiva de Cripto en Sudáfrica: Mandato Mejorado de Recopilación de Datos de Usuarios

Directiva de Sudáfrica sobre Transacciones de Criptomonedas

En un movimiento significativo que afecta el panorama de las criptomonedas, el Centro de Inteligencia Financiera de Sudáfrica (FIC) ha anunciado la Directiva 9, que obliga a todas las plataformas de activos digitales a recopilar y almacenar información identificable relacionada con las transacciones de criptomonedas. Esta decisión, según lo informado por Foresight News, es parte de una estrategia para mejorar la posición del país ante el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

La Importancia del Cumplimiento

Con entrada en vigor el 30 de abril de 2025, la directiva busca ayudar a Sudáfrica a ser eliminada de la lista gris del GAFI. Estar en la lista gris puede tener impactos económicos adversos, dañando la reputación internacional del país y llevando a un aumento de los costos en transacciones financieras y préstamos. Por lo tanto, el cumplimiento con esta directiva es crucial para restablecer la posición de Sudáfrica en las finanzas internacionales.

Requisitos Clave de la Directiva 9

• Mantenimiento de Registros: Las plataformas de activos digitales deben mantener registros detallados que incluyan los nombres completos y las direcciones de billetera de ambas partes involucradas en las transacciones de criptomonedas.
• Monitoreo de Transacciones: Se aplicarán requisitos más estrictos a las transacciones que superen los $277 (5,000 Rand), necesitando medidas adicionales de verificación.

Reacciones de la Industria

Cerrando el discurso sobre la regulación, Sean Sanders, CEO de Altify, expresó su apoyo hacia el movimiento hacia la regulación. Sin embargo, planteó preocupaciones respecto al umbral de $277, calificándolo como uno de los más bajos a nivel mundial. Este umbral podría presentar desafíos para los usuarios de criptomonedas y las empresas que operan en Sudáfrica, destacando la necesidad de un enfoque equilibrado en el marco regulatorio.

El Camino por Delante

A medida que se acerca la fecha límite, las plataformas de activos digitales deben prepararse para la implementación de esta directiva. Será crucial que establezcan sistemas robustos para mantener los registros requeridos mientras aseguran el cumplimiento sin sofocar la innovación en el espacio de las criptomonedas.

Conclusión

La Directiva 9 es un paso fundamental en el intento de Sudáfrica de mejorar su integridad financiera y atractivo en el mercado global. Al alinearse con los estándares del GAFI, la nación busca no solo reforzar su imagen internacional, sino también fomentar un entorno seguro para las transacciones de criptomonedas que apoye el crecimiento económico general.