Revolut Bloquea $13.5M en Transferencias Cripto Fraudulentas a Medida que las Mejoras de Seguridad Predominan

Medidas Anti-Fraude de Revolut: Una Fuerte Defensa Contra Estafas

Según un informe reciente de Cointelegraph, el neobanco amigable con las criptomonedas Revolut ha logrado un éxito significativo en la frustración de transferencias fraudulentas de criptomonedas, ahorrando a los clientes millones de dólares en solo tres meses. El 7 de octubre, la compañía anunció que había bloqueado aproximadamente $13.5 millones en transferencias potencialmente fraudulentas entre el 1 de junio y el 1 de septiembre de 2024.

Medidas de Seguridad Mejoradas Rinden Resultados

El éxito de Revolut se atribuye a sus medidas de seguridad específicas de criptomonedas mejoradas, que han llevado a un aumento notable en la prevención del fraude potencial. Solo en 2023, la compañía estima que ha ahorrado a los clientes más de $590 millones de transacciones fraudulentas. Woody Malouf, el jefe de crimen financiero y fraude en Revolut, detalló que estos casos de fraude potencial a menudo involucran diversos esquemas sofisticados, incluyendo estafas con el respaldo de celebridades y estafas generadas por tecnología deepfake.

Monitoreo de actividades sospechosas

Revolut enfatiza su compromiso con la seguridad en el sector de las criptomonedas. Las medidas de seguridad de la compañía abarcan:

• Monitoreo en tiempo real de patrones de transacción para actividades sospechosas.
• Implementación de autenticación en dos pasos.
• Servicios de soporte 24/7 para consultas de clientes.

Monitoreo en Tiempo Real y Advertencias a Usuarios

Para proteger a los inversores, Revolut ha desarrollado un mecanismo anti-fraude de criptomonedas destinado a marcar transacciones potencialmente sospechosas. Siempre que los clientes inician una transferencia de criptomonedas, los algoritmos de Revolut evalúan la transferencia en tiempo real, ofreciendo notificaciones dentro de la aplicación si surge alguna actividad sospechosa. Este sistema está diseñado para ser eficiente, permitiendo que aproximadamente 92% de todas las transacciones de criptomonedas se completen sin requerir ninguna información adicional del usuario. Para el 8% restante, se requieren revisiones adicionales para garantizar el cumplimiento de las regulaciones de prevención de fraude y anti-lavado de dinero. Cabe destacar que solo 1 de cada 5,000 transferencias resulta en el cierre de cuenta posterior a la revisión, representando menos del 0.02% del total de transacciones.

Cumplimiento y Seguridad del Cliente

Emil Urmanshin, director de criptomonedas y nuevos desarrollos de Revolut, destacó los esfuerzos continuos de la compañía para refinar sus procesos de transferencia desde el lanzamiento de retiros y depósitos de criptomonedas. Al adherirse a estrictas regulaciones financieras, Revolut busca crear un entorno seguro para todas las transacciones de criptomonedas desde el momento de registro del cliente. Algunas de las características de seguridad clave incluyen:

• Monitoreo de patrones de actividad sospechosa.
• Verificación de identidad de los clientes.
• Mecanismos de autenticación en dos pasos.
• Una característica biométrica avanzada conocida como Protección de Capital, que requiere verificación por selfie para retiros, la cual está deshabilitada por defecto.

Críticas Continuas al Fraude en las Plataformas de Meta

La actualización reciente de Revolut sobre sus iniciativas anti-fraude llegó poco después de que la compañía expresara su descontento hacia Meta con respecto a sus estrategias de prevención de fraude. Revolut ha solicitado que Meta comparta los costos de compensación a las víctimas de fraude, argumentando que las plataformas de Meta representan la mayoría de las estafas reportadas a ellos durante el primer trimestre de 2024, que se cuantificó en 62%. Informes de Bloomberg y The Guardian también indicaron que Revolut enfrentó críticas en 2024 debido a un aumento en las quejas de fraude, con algunos clientes incurriendo en pérdidas considerables como resultado de estafas que explotaron sus cuentas de Revolut.

Conclusión

Las mejoras estratégicas de Revolut en la gestión de fraudes y en los mecanismos de monitoreo en tiempo real representan pasos vitales hacia la protección de las inversiones de los clientes en el espacio de las criptomonedas. A medida que el mundo de las criptomonedas continúa creciendo, también deben crecer las medidas para proteger a los consumidores de estafas cada vez más sofisticadas.

Llamado a la Acción

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