Residente de California demanda a bancos asiáticos por estafa de criptomonedas de más de $1 millón

Residente de California demanda a bancos por estafa de criptomonedas

Un residente de California ha tomado acción legal contra tres bancos con sede en Asia por supuestamente no realizar las verificaciones esenciales que permitieron a estafadores de criptomonedas defraudarle casi $1 millón. La demanda, presentada en un tribunal de distrito de California el 31 de diciembre de 2024, indica que la víctima, Ken Liem, fue abordada en LinkedIn en junio de 2023 con una propuesta de inversión en criptomonedas.

Detalles de la demanda

Los abogados de Liem afirman que fue persuadido para transferir fondos durante varios meses a individuos que se hacían pasar por inversionistas de criptomonedas. Estos fondos fueron supuestamente depositados en cuentas de:

• Fubon Bank Limited (Hong Kong)
• Chong Hing Bank Limited (Hong Kong)
• DBS Bank Limited (Singapur)

Posteriormente, estos fondos fueron transferidos a varias cuentas de terceros. Según la demanda, los bancos negligieron realizar las debidas verificaciones de conocimiento del cliente (KYC) y de antiblanqueo adecuadas, que podrían haber señalado preocupaciones sobre los titulares de las cuentas.

Acusaciones contra los bancos

El equipo legal argumenta que los bancos probablemente reconocieron la alta probabilidad de que los titulares de las cuentas pretendieran defraudar a las víctimas, ya que una revisión básica habría revelado la falta de evidencia creíble que apoyara la legitimidad de sus actividades comerciales. Además, la demanda sostiene que los bancos ignoraron el movimiento de fondos ilícitos desde los Estados Unidos a diversas entidades asiáticas, facilitando así las estafas.

Preocupaciones sobre el cumplimiento regulatorio

La demanda también enfatiza que los bancos no cumplieron con la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., que requiere que las instituciones financieras mantengan registros detallados de las transacciones y reporten actividades sospechosas a la Red de Ejecución de Crímenes Financieros del Departamento del Tesoro de EE. UU. Los abogados de Liem argumentan que el cumplimiento es necesario ya que DBS opera una sucursal en California, y Fubon y Chong Hing procesaron transacciones a través de la cuenta de Liem en Wells Fargo.

Involucramiento de otras partes

La demanda también apunta a cuatro entidades con sede en Hong Kong:

• Richou Trade Limited
• FFQI Trade Limited
• Xibing Limited
• Weidel Limited

Estas compañías son acusadas de desviar ilegalmente los fondos de Liem a cuentas de terceros mientras afirmaban falsamente que el dinero iba a ser utilizado para inversiones en criptomonedas.

Buscando justicia

El equipo legal de Liem está persiguiendo un juicio con jurado, buscando un mínimo de $3 millones en daños debido a las pérdidas financieras incurridas. Hasta ahora, Fubon Bank Limited, Chong Hing Bank Limited y DBS Bank Limited no han comentado sobre la demanda, y los intentos de contactar a las entidades con sede en Hong Kong han sido infructuosos.

Entendiendo las estafas de criptomonedas

Este caso destaca la urgente necesidad de que las instituciones bancarias mejoren sus medidas de prevención de fraude. La proliferación de estafas de criptomonedas, particularmente esquemas como el "engorde de cerdo", exige que los bancos permanezcan vigilantes y robustos en sus esfuerzos de cumplimiento KYC y AML.

Conclusión

La demanda presentada por Ken Liem sirve como un recordatorio claro de los desafíos enfrentados en el ámbito de las criptomonedas y las responsabilidades que tienen las instituciones financieras para proteger a sus clientes de actividades fraudulentas.