TD Bank mit 30,9 Milliarden Dollar bestraft wegen Verstößen gegen Kryptotransaktionen

TD Bank sieht sich einer Rekordstrafe von 30,9 Milliarden Dollar wegen Kryptowährungstransaktionen gegenüber

Das U.S. Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) hat unprecedented Strafen gegen die TD Bank verhängt und beschuldigt den Bankriesen, verdächtige Aktivitäten im Zusammenhang mit internationalen Kryptowährungshandel nicht identifiziert und gemeldet zu haben.

Was ist passiert?

Berichten von Foresight News zufolge hat die TD Bank innerhalb von nur neun Monaten über 2.000 Transaktionen für eine Firma verarbeitet, die als 'Kundengruppe C' bezeichnet wurde. Diese Firma, die sich mit Vertriebsfinanzierung und Immobilien beschäftigt, hat angeblich ihre erwarteten internationalen Überweisungsaktivitäten falsch dargestellt. Sie behauptete, dass ihre jährlichen Verkaufszahlen nicht 1 Million Dollar überschreiten würden, während die Kundengruppe C tatsächlich Geschäfte im Wert von über 1 Milliarde Dollar über die TD Bank abwickelte.

Die Quelle der Gelder

Die Untersuchung ergab, dass die von der TD Bank verarbeiteten Gelder aus einer in Großbritannien ansässigen Krypto-Börse stammten, wobei erstaunliche 60 % des Gesamtbetrags an kolumbianische Finanzinstitute geleitet wurden, die Dienstleistungen im Zusammenhang mit digitalen Vermögenswerten anbieten.

Rechtliche Konsequenzen für die TD Bank

Trotz zahlreicher Anfragen von Strafverfolgungsbehörden bezüglich der Kundengruppe C meldete die TD Bank diese verdächtige Aktivität nicht, bis sie dazu aufgefordert wurde. Am 10. Oktober gab das US-Justizministerium bekannt, dass die TD Bank im Hinblick auf Verstöße gegen das Bankgeheimnisgesetz und Geldwäschevorschriften schuldig bekannt hatte. Infolgedessen wurde die Bank angeordnet, insgesamt monumental 30,9 Milliarden Dollar an Strafen zu zahlen:

• 18 Milliarden Dollar zur Behebung der Verstöße gemäß dem Bankgeheimnisgesetz
• 13 Milliarden Dollar Strafe, die von FinCEN verhängt wurde

Die Bedeutung dieses Falls

Dieser Fall stellt einen bedeutenden Meilenstein dar, da die Gesamtstrafe die größte ist, die jemals im Rahmen des Bankgeheimnisgesetzes verhängt wurde. Die hohen Geldstrafen spiegeln die zunehmende Überprüfung von Finanzinstitutionen wider, insbesondere in Bezug auf die Einhaltung von Vorschriften, die Kryptowährungstransaktionen betreffen.

Fazit

Die Erfahrungen der TD Bank dienen als Warnung für Finanzinstitutionen weltweit und betonen die Bedeutung robuster Compliance-Mechanismen bei der Erkennung und Meldung verdächtiger Aktivitäten, insbesondere im schnelllebigen Kryptowährungsumfeld.