BIS präsentiert Projekt Mandala zur automatisierten Einhaltung von Vorschriften bei grenzüberschreitenden Transaktionen

Die Zukunft von grenzüberschreitenden Transaktionen: Erforschung des Projekts Mandala

Die Welt der Finanzen entwickelt sich rasant, und an der Spitze dieser Evolution steht die Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIS), zusammen mit ihren Zentralbankpartnern. Eine wegweisende Initiative mit dem Titel Projekt Mandala zeigt, wie die Einhaltung von Vorschriften in das Wesen grenzüberschreitender Transaktionen integriert werden kann. Dieses Projekt ist nicht nur ein theoretisches Konzept; es hat die Phase des Machbarkeitsnachweises erreicht und zeigt sein Potenzial zur Transformation der Durchführung internationaler Finanztransaktionen.

Überblick über das Projekt Mandala

Das Projekt Mandala wurde mit einem kooperativen Geist ins Leben gerufen und vereint wichtige Akteure, darunter die BIS Innovationshub Singapur-Zentrum, die Reserve Bank of Australia, die Bank of Korea, die Bank Negara Malaysia und die Monetary Authority of Singapore (MAS). Diese Institutionen verfolgen das Ziel, die Compliance-Prozesse für grenzüberschreitende Zahlungen zu optimieren und die Effizienz und Sicherheit globaler Transaktionen erheblich zu steigern.

Ziele und Vorgaben

Ein Hauptziel des Projekts Mandala ist die Automatisierung der Compliance, die mit grenzüberschreitenden Transaktionen verbunden ist, was es zu einem wichtigen Projekt für sowohl die BIS als auch die G20 macht, während sie versuchen, das Umfeld internationaler Zahlungen zu verbessern.

Erfolge des Machbarkeitsnachweises

Am 28. Oktober 2023 aktualisierte die BIS ihre Projektdetails und bestätigte den Fortschritt zur Machbarkeitsnachweis-Phase. Dies bedeutet, dass verschiedene teilnehmende Institutionen, einschließlich Geschäftsbanken und Regulierungseinrichtungen, einen Mandala-Knoten in ihre Betriebssysteme implementieren werden. Diese Integration ermöglicht eine nahtlose Interaktion durch ein Peer-to-Peer-Nachrichtensystem, das den Teilnehmern den Zugang zu relevanten Transaktionsrichtlinien über unterschiedliche Rechtsordnungen hinweg ermöglicht.

Wie funktioniert es?

• Compliance-Automatisierung: Das System automatisiert effektiv die Prüfungen zur Einhaltung von Vorschriften für grenzüberschreitende Transaktionen.
• Zentralisiertes Repository: Regeln aus unterschiedlichen Rechtsordnungen werden in einem zentralen Repository gespeichert, das sicherstellt, dass alle Parteien Zugang zu den erforderlichen Compliance-Vorschriften haben.
• Zero-Knowledge-Proofs (ZK-Proofs): Diese fortgeschrittene Technologie wird im Mandala-System verwendet, um die Privatsphäre der Transaktionsdaten zu wahren, während die Einhaltung von Vorschriften sichergestellt wird.

Vorteile des Projekts Mandala

Maha El Dimachki, die Leiterin des BIS Innovationshub Singapur-Zentrums, hat erheblichen Optimismus hinsichtlich der Auswirkungen des Projekts Mandala geäußert. Die ersten Ergebnisse zeigen vielversprechende Verbesserungen bei grenzüberschreitenden Zahlungen, insbesondere in:

• Verbesserung der Privatsphäre: Das System ist darauf ausgelegt, die Integrität der finanziellen Privatsphäre zu wahren.
• Regulatorische Integrität: Während der Fokus auf Compliance liegt, sorgt das System dafür, dass regulatorische Prüfungen intakt und effizient bleiben.

Fazit

Das Projekt Mandala stellt einen wichtigen Fortschritt im Bereich der grenzüberschreitenden Transaktionen dar. Da die finanziellen Vorschriften immer komplexer werden, vereinfachen Initiativen wie Mandala nicht nur die Compliance, sondern ebnen auch den Weg für sicherere und effizientere internationale Zahlungen. Es wird entscheidend sein, die weiteren Entwicklungen der BIS und ihrer gemeinsamen Bemühungen genau zu beobachten, um die zukünftige Landschaft der globalen Finanzen zu verstehen.